Снимать и класть деньги теперь только через налоговую: от этой суммы начинают тотальный контроль всех операций — смотрите внимательно

В 2025 году в России произошли изменения в правилах финансового контроля, которые затронут не только банки и компании, но и простых граждан. Давайте рассмотрим, что именно изменилось и какие последствия это может иметь, пишет источник.

Обновления в финансовом контроле
Ранее, если физическое лицо вкладывало в уставной капитал компании сумму свыше миллиона рублей наличными, банки автоматически считали такую операцию подозрительной и уведомляли контролирующие органы. Теперь это правило отменено — такие действия больше не вызывают подозрений, и банки не обязаны о них сообщать. Также наличные выплаты по предъявительским чекам от зарубежных банков больше не попадают под автоматический контроль.

На что обращают внимание в первую очередь?
Ключевое новшество заключается в усиленном контроле за сделками с драгоценными металлами и ювелирными изделиями. Теперь банки обязаны сообщать обо всех финансовых трансакциях компаний и индивидуальных предпринимателей, занимающихся торговлей золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелиркой.

Кроме того, операции физических лиц, покупающих или продающих инвестиционные драгоценные металлы, такие как золотые слитки, также вызовут повышенное внимание.

Зачем усиливать контроль именно в этой области?
Рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий часто используется для отмывания денег и финансирования террористических активностей. Преступные элементы могут использовать такие сделки для легализации незаконных доходов. В связи с этим государство решило усилить контроль именно в данной сфере для более эффективного выявления подозрительных схем и блокировки незаконных операций.

Что требуется от бизнеса и банков?
Компании, работающие с драгоценностями и металлами, должны обновить свои внутренние регламенты и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки обязаны оперативно передавать данные обо всех новых операциях в Росфинмониторинг — орган, отвечающий за финансовую безопасность страны.

Должны ли обычные люди переживать?
Если вы не занимаетесь покупкой золотых слитков или торговлей ювелирными изделиями, новые правила на вас не повлияют. Обычные банковские переводы, снятие наличных и платежи по картам будут производиться как прежде.

Какие еще меры контроля были введены?
Теперь Росфинмониторинг имеет возможность приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проверки на предмет отмывания денег или финансирования экстремистских действий. Это позволяет оперативно выявлять и блокировать незаконные действия.

Если по ошибке ваша операция была заблокирована, вы можете подать заявление в Росфинмониторинг, и обычно такие обращения рассматриваются в течение 10 рабочих дней. В случае, если вы не согласны с решением, его можно обжаловать.

Почему это важно?
Финансовый контроль является важным инструментом в борьбе с преступностью и терроризмом. Сложные схемы с участием «дропперов» — людей, использующих свои счета для обналичивания украденных денег — требуют более современных мер контроля.

Итоги
В 2025 году финансовый контроль в России стал более целенаправленным, сосредоточенным на высокорисковых секторах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Это поможет государству более эффективно противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма, не создавая лишних затруднений для честных граждан и бизнеса.

Дополнительно стоит отметить, что эти изменения соответствуют общим трендам внутри финансового аудита и контроля в России, которые стремятся повысить качество и эффективность мониторинга финансовых операций, а также внедрить современные методы анализа деятельности компаний.