Юрист Александр Хаминский, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и Московской области, обратил внимание на потенциальные риски, связанные с оплатой товаров через банковские переводы на карты, для обеих сторон — как для покупателей, так и для продавцов.
В ходе интервью для RT Хаминский отметил, что продавцы на рынках часто принимают платежи на основании номера карты, предоставленного покупателем для осуществления перевода денежных средств. Однако такие транзакции не осуществляются через персонифицированные каналы, и кассовые чеки не выдаются.
Согласно инструкциям Банка России, подобные операции могут привести к блокировке банковского счёта продавца. Кроме того, покупатель не может быть полностью уверен в целевом использовании переведённых средств. Существует риск, что часть средств может быть использована в целях финансирования экстремистской или террористической деятельности, как подчеркнул Хаминский.