С июля 2024 года, после ужесточения требований Центробанка к системам антифрода, резко увеличилось количество жалоб на блокировки банковских переводов.
По данным системного интегратора «Информзащита», в первом квартале 2025 года число подобных обращений выросло на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Клиенты отмечают, что блокировки касаются даже привычных операций — например, переводов с нового устройства или через веб-версию банка вместо мобильного приложения. Банки объясняют это тем, что теперь любые переводы с устройств, не привязанных к «своему» смартфону, считаются подозрительными.
Читайте также
На профильных порталах появляются жалобы, где блокируется почти каждый второй перевод, независимо от того, переводит ли клиент деньги себе на другой счет или другому человеку. Эксперты связывают этот рост с усилением антифрод-систем в ответ на новые требования ЦБ.
Согласно новым правилам, банки обязаны приостанавливать переводы на срок до двух дней, если получатель числится в базе мошенников ЦБ или операция попадает под расширенный перечень признаков мошенничества. В перечень вошли, в частности, переводы на счета с предыдущими мошенническими операциями, наличие уголовных дел против получателя, а также данные от сторонних организаций, например, операторов связи, о подозрительной активности клиента перед переводом.
Руководитель группы исследований безопасности банковских систем Сергей Белов отмечает, что теперь банки несут прямую финансовую ответственность за пропущенные мошеннические переводы и вынуждены заранее ограничивать операции в рискованных сценариях, чтобы избежать убытков. В частности, снижены лимиты для подозрительных операций — теперь уже переводы от 10–15 тысяч рублей с новых устройств вызывают блокировки, а также ограничиваются переводы на недавно открытые карты и вводится дополнительная идентификация.
Однако эти меры приводят к неудобствам для клиентов: увеличивается количество дополнительных подтверждений, усложняются операции, что негативно сказывается на лояльности пользователей. Эксперты советуют проявлять осторожность при переводах на незнакомые реквизиты и не доверять звонкам от неизвестных лиц.
Таким образом, ужесточение антифрод-политики Центробанка и последовавшее усиление контроля со стороны банков вызвали значительный рост жалоб на блокировки переводов, отражая баланс между борьбой с мошенничеством и удобством клиентов, пишет moika78.