Типы блокировок: полная или частичная
С мая банки начнут жестче применять меры по 115-ФЗ. Если система сочтет операции подозрительными, она может приостановить снятие наличных. Блокировка бывает:
Полная — карта вообще не работает.
Частичная — нельзя снять деньги в банкомате, но можно оплачивать покупки.
Обычный человек в обоих случаях видит один результат: получить свои деньги не получается.
Кто в группе риска? Пять портретов
Финансовый мониторинг обращает внимание на следующие категории:
Владельцы карт с регулярными переводами от множества незнакомцев (банк заподозрит нелегальную предпринимательскую деятельность).
Клиенты, не обновившие паспортные данные или номер телефона.
Люди с резким ростом оборотов по карте.
Должники по исполнительным производствам (арест от приставов).
Жертвы мошенников — банк замораживает карту для защиты средств.
Алгоритм действий при блокировке
Что делать, если карту уже заморозили:
Позвоните в банк по номеру с обратной стороны карты.
Уточните причину — подозрительные транзакции, устаревшие данные или долги.
Подготовьте документы — договоры, расписки, справки о происхождении крупных сумм (продажа авто, квартиры, наследство).
Обновите данные через приложение или отделение, если проблема в просроченной информации.
Погасите долги приставам — и ограничения снимут.
В сложных случаях напишите заявление на разблокировку в отделении банка.
В большинстве случаев добросовестным клиентам доступ к деньгам возвращают в течение нескольких дней, сообщает источник.