В Российской Федерации кредитные организации усилили контроль за транзакциями между физическими лицами, особенно в случаях, когда к платежам не предоставлены достаточные пояснения. Это обусловлено ужесточением нормативных требований в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Современные системы мониторинга транзакций могут инициировать блокировку счетов при обнаружении в комментариях к переводам слов и выражений, указывающих на потенциально сомнительные операции, таких как «оплата услуг» или «заработок». Для предотвращения блокировки рекомендуется не указывать комментарии при переводах средств родственникам и друзьям. В то же время, при оплате услуг нейтральный комментарий может служить обоснованием перевода как перед банком, так и перед налоговыми органами.
Счета часто блокируются при использовании стандартных формулировок, таких как «зарплата» или «товар», а также при упоминании запрещенных тем, включая наркотические вещества, азартные игры и криптовалютные операции. Даже случайные или шутливые комментарии, такие как «откат за пятерку» или «на бомбу», могут стать причиной блокировки. Рекомендуется использовать комментарии, такие как «перевод собственных средств», или вовсе не добавлять пояснений. При переводах близким можно указать «подарок», «возврат долга» или «помощь». В случае, если перевод связан с выполнением договорных обязательств или кредитных операций, необходимо указать полные данные контрагента, включая фамилию, имя и отчество, а также номер договора.
Читайте также
В случае блокировки банковской карты рекомендуется незамедлительно обратиться в кредитную организацию для выяснения причин и предоставления необходимых документов, подтверждающих законность проведенных операций. Такими документами могут быть договор, кассовый чек или переписка, подтверждающая факт совершения транзакции. После проведения проверки и при отсутствии нарушений, ограничения будут сняты, и клиент сможет продолжить использование карты без ограничений, сообщает источник.