С 2025 года процедура получения статуса квалифицированного инвестора подвергнется существенным изменениям, направленным на ужесточение требований к потенциальным инвесторам. В настоящее время статус квалифицированного инвестора присваивается на основании успешного прохождения тестирования, однако в будущем для его получения потребуется подтвердить наличие одного из следующих критериев: высокий уровень дохода, профильное финансовое образование или значительные активы.
Ключевым нововведением является установление требований к уровню дохода. Для получения статуса квалифицированного инвестора на основании данного критерия необходимо будет продемонстрировать доход в размере не менее 12 миллионов рублей за последние два года. В случае наличия высшего образования в области финансов или международного сертификата, соответствующего профильным квалификационным требованиям (например, CFA), требуемый доход снижается до 6 миллионов рублей. При этом доход от реализации недвижимого имущества не учитывается при расчете.
Читайте также
Требования к наличию профильного образования также будут ужесточены. Теперь для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо будет подтвердить наличие высшего образования по специальностям, напрямую связанным с финансовой сферой, таким как бухгалтерский учет или налогообложение. В качестве альтернативы допускается наличие международного сертификата, соответствующего профильным требованиям.
Требования к наличию активов также будут усилены. В настоящее время для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо подтвердить наличие активов на сумму не менее 12 миллионов рублей. С 2026 года минимальная сумма активов будет увеличена до 24 миллионов рублей. Однако для лиц, обладающих профильным образованием или соответствующим международным сертификатом, подтверждающим их квалификацию, будет достаточно подтвердить наличие активов на сумму 12 миллионов рублей.
Эти изменения направлены на ограничение доступа к сложным инвестиционным инструментам для лиц со средним уровнем дохода и без специализированного образования, а также на защиту неопытных инвесторов от необоснованных финансовых рисков. В случае намерения активно заниматься инвестиционной деятельностью, рекомендуется рассмотреть возможность получения статуса квалифицированного инвестора до вступления в силу новых норм или заблаговременно подготовить необходимые документы для подтверждения соответствия установленным требованиям.