Переводить деньги с карты на карту теперь нельзя: сумму тут же заморозят — жесткий запрет от ЦБ
Если вы привыкли переводить деньги с помощью электронных кошельков, мобильных приложений или сервисов мгновенных платежей, будьте готовы к изменениям. С лета 2025 года Центробанк вводит новую систему контроля переводов, и привычные сделки будут проходить иначе, сообщает источник.
Как работает трехступенчатая система переводов
Сумма до 15 000 рублей: достаточно указать номер телефона или электронный адрес получателя. Однако если регулярно отправлять мелкие суммы одному человеку, система может заподозрить подозрительную активность и направить перевод на проверку.
От 15 001 до 100 000 рублей: в таких случаях потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Это касается не только обычных пользователей, но и фрилансеров, самозанятых и интернет-магазинов.
Выше 100 000 рублей: правила здесь максимально приближены к банковским стандартам — потребуется паспорт, ИНН, а в некоторых ситуациях — документы, подтверждающие источник средств. Такие операции могут попасть под усиленный контроль и даже временно блокироваться.
Кто будет под пристальным вниманием
В зону контроля попадут:
пользователи маркетплейсов и P2P-платформ;
фрилансеры и самозанятые, получающие оплату онлайн;
владельцы электронных кошельков и те, кто предпочитает переводы без участия банков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon обязаны будут проверять не только отправителей транзакций, но и получателей.
Что изменится для обычных пользователей
Переводы не всегда будут мгновенными — ряд операций задержат для дополнительной проверки.
Анонимность исчезает: даже малые переводы без указания цели могут вызвать подозрения.
Регулярные переводы между одними и теми же лицами тоже попадут под наблюдение, и в случае сомнений могут быть заморожены.
Цели нововведений
Центробанк объясняет, что эти изменения направлены на борьбу с «серой» зарплатой, нелегальным бизнесом, обналичиванием и мошенничеством. Для честных пользователей это означает необходимость внимательнее следить за лимитами и заранее готовить необходимые документы.
Как правильно подготовиться
Узнайте у своего банка или платежного сервиса, какие документы могут потребоваться.
Следите за установленными лимитами, чтобы избежать неожиданной проверки.
Не делите крупные суммы на множество мелких переводов — это самый верный способ вызвать подозрения.
В общем, хотя привычные онлайн-переводы останутся, их оформление станет более формальным. Чем лучше вы ознакомитесь с новыми правилами, тем ниже риск возникновения проблем, пишет sibkray.ru.
