Жителям Самары рассказали о том, как как избежать проблем из-за переводов на банковскую карту
Как сообщает новостной портал Юридические тонкости, с учетом внесенных изменений, стоит разобрать, каким образом можно избежать проблем, связанных с переводами на банковскую карту.
1. Что будет узнавать ФНС о банковских счетах граждан?
В настоящее время закон обязывает банки обеспечивать строгую тайну всех счетов своих клиентов, а также, необходимо сообщать налоговой службе ряд сведений.
Вот какую информацию банки предоставлять ФНС:
- об открытии, закрытии счета, изменении его реквизитов,
- о счетах, которые «привязаны» к электронному кошельку,
- об остатках насчетах, открытых в драгметаллах,
- об остатках и движении средств по всем остальным счетам гражданина — но это только при условии, что есть запрос от ФНС, санкционированный руководителем ее вышестоящего отделения.
Уже с 17 марта по данным запросам банки обязуются предоставлять в налоговую следующее: копии - паспорта, доверенностей на распоряжение счетом, договора на открытие счета и карточек с образцами подписей.
2. Какие переводы банки могут признать подозрительными и сообщить о них «куда следует»?
Теперь банки обязаны предоставлять сведения о подозрительных банковских переводах в Росфинмониторинг, а они уже в свою очередь будут передавать эту информацию в ФНС, в случае того, если будут подозрения о том, что кто-либо уклоняется от уплаты налогов.
Закон обязует контролировать только те денежные переводы, что осуществляются на сумму от 600 тыс. рублей и более.
Помимо этого, Центробанк обязует прекращать в срочном порядке те операции, которые вызывают подозрения, такие как:
- регулярные зачисления на счет гражданина крупных сумм от третьих лиц с последующим их снятием в наличной форме,
- переводы на счет клиента от одного или нескольких лиц по одному и тому же основанию, если суммарно в течение небольшого промежутка времени их общая сумма превысит 600 тысяч рублей.
3. Как лучше оформлять денежный перевод, чтобы к нему не возникло вопросов?
Также, лучше не злоупотреблять большими денежными переводами, которые в свою очередь могут проходить на регулярной основе, они могут толковаться как платеж коммерческого характера.
Банк может посчитать подозрительным зачисление на карту обычного гражданина с таким обозначением - "за аренду", "оплата заказа" и подобное.
Если вы получаете такой перевод, то лучше бы, чтобы у вас был договор в рамках которого вам приходят эти деньги.
В случае того, если необходимо сделать денежный перевод родственнику, знакомому или, наоборот, получить от него деньги, то стоит учитывать, что по закону НДФЛ не взимается:
- с денег, полученных от члена семьи или близкого родственника, в рамках семейных имущественных отношений ;
- чтобы защититься от внимания банка и ФНС, укажите в назначении платежа, что это перевод для мамы или бабушки, например, или сделайте пометку «алименты»;
- с доходов, полученных в порядке дарения (если только не дарится недвижимость, транспортное средство или ценные бумаги).
В связи с этим, денежный перевод от кого-либо, отмеченный как «подарок» в назначении платежа, не вызовет подозрений.
