С 20 сентября переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт: каждого владельца карты предупредили

Центробанк РФ вводит обновлённые правила, которые существенно изменят способ проведения переводов между банковскими картами в интернете. С 20 сентября для операций на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуется обязательное подтверждение личности с помощью паспорта. Нововведение затронет всех — от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.

Переводы, превышающие 100 000 рублей, будут проходить ещё более тщательную проверку. Для них потребуется не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие источник средств. Такие операции могут временно блокироваться до завершения всех проверок.

Читайте также

Хватит травить своих детей покупной гадостью: готовлю сладкие батончики по этому рецепту — мелких за уши не оттащишь

Переводы до 15 000 рублей останутся максимально простыми — достаточно будет указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные действия, например, частые небольшие поступления на один счёт.

Эти изменения затрагивают широкий круг пользователей, включая клиентов маркетплейсов, P2P-сервисов, онлайн-работников и владельцев электронных кошельков. Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon обязаны будут контролировать соблюдение новых требований как со стороны отправителей, так и получателей средств.

Введение новых правил снижает анонимность и комфорт быстрой отправки денег. Даже мелкие переводы без указания цели могут вызвать вопросы. Регулярные операции между одними и теми же лицами также будут находиться под наблюдением, и при подозрениях переводы могут быть заморожены.

Основная цель этих мер — повысить прозрачность финансовых операций и бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Честным пользователям рекомендуется заблаговременно ознакомиться с новыми требованиями к документам и быть готовыми к возможным проверкам.

Ключевым изменением стала обязательная идентификация личности при переводах от 15 тысяч рублей, что способствует большей безопасности и прозрачности финансовой системы, пишет pg12.