С 19 сентября переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт: каждого владельца карты предупредили

Центробанк России вводит обновлённые правила, касающиеся переводов денежных средств между банковскими картами, которые начнут действовать с 19 сентября. Теперь для переводов от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтвердить личность отправителя, предъявив паспорт. Это касается всех категорий пользователей — от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.

При переводах, превышающих 100 000 рублей, предусмотрена более строгая проверка. Помимо паспорта, потребуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие источник происхождения средств. Такие транзакции могут быть временно заморожены до завершения всех необходимых проверок.

Читайте также

Хватит травить своих детей покупной гадостью: готовлю сладкие батончики по этому рецепту — мелких за уши не оттащишь

Переводы до 15 000 рублей останутся максимально простыми — достаточно будет указать номер телефона или адрес электронной почты получателя. Тем не менее, система будет автоматически отслеживать подозрительные операции, например, частое поступление небольших сумм на один счёт.

Эти изменения затронут широкий круг пользователей, включая клиентов маркетплейсов, пользователей P2P-сервисов, получающих оплату за онлайн-работу, а также владельцев электронных кошельков. Платформы типа ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon обязаны будут контролировать соблюдение новых правил как со стороны отправителей, так и получателей средств.

Введение новых норм снизит уровень анонимности и усложнит выполнение быстрых переводов. Даже небольшие операции без указания явной цели могут вызвать вопросы. Регулярные переводы между одними и теми же людьми также окажутся под пристальным вниманием, и при подозрении на нарушение перевод может быть заморожен.

Основная цель изменений — повысить прозрачность финансовых операций и усилить борьбу с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Честным пользователям рекомендуется заранее ознакомиться с требованиями к документам и быть готовыми к возможным проверкам.

В целом, введение обязательной идентификации личности при переводах от 15 тысяч рублей — ключевое нововведение, направленное на улучшение безопасности и прозрачности финансовой системы, пишет pg12.